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DeFi 生态火热,一图明了 OKEx 的 DeFi 布局

DeFi 热浪中,OKEx 却在思索 CeFi 与 DeFi 的分工和融合。

撰文:面币者

正如 Marc Andreessen 的那句「Software is eating the world.(软件正在吞噬天下)」见证了互联网行业的黄金时代,Arthur Cheong 的一句「DeFi will eat traditional finance.(DeFi 必将吞噬传统金融)」同样见证了 DeFi 这个观点在降生两年后毫无征兆的一波发作。

这与 OKEx CEO Jay 的看法不约而同。Jay 以为 2020 年上半年的主题是:减半、DeFi、3·12;而下半年的主题将是:DeFi、理性、全球疫情后半场。也就是说,DeFi 已经成为了 21 世纪第三个十年劈头中,最主要同时也是贯串整年的主题。

DeFi 真的会吞噬一切吗?这种去中央化的金融服务,由于代码开源、无需允许、智能合约不会被控制,的确有透明和公正的优点。但其软肋也不能忽视,好比使用门槛较高,仍受制于以太坊吞吐量低、速度慢等问题。

在高频买卖和跨链资产买卖方面,CeFi 仍然有不能或缺的优势,好比订单簿拉拢对通讯要求极高,价钱发现历程要求市场中的所有买卖者以微秒(百万分之一秒)为单元睁开猛烈竞争。在这些方面,CeFi 仍然是优于 DeFi 的解决方案。

或许,让 CeFi 和 DeFi 找到各自的清晰定位,在详细营业中实现分工与融合,是加密业界都在思量的问题。OKEx 的实践给我们带来一些启发和借鉴。

「流动性挖矿」引爆 DeFi 市场

Compound 撬动蓝海市场。从 6 月 15 日 Compound 推出其治理代币流动性挖矿以来,瞬间让流动性挖矿成为区块链圈最热话题,越来越多的项目也以流动性挖矿配合引爆整个 DeFi 市场。凭据 DeBank 7 月 20 日数据显示,以太坊 DeFi 的总锁仓量突破 30 亿美元,Compound 以 6.419 亿美元排名第一。同时 DeFiMarketCap 6 月 23 日数据显示,Compound 市场价值 6.86 亿美金,远远超于 DeFi 市值第二名 MakerDAO 的 39.43%。

DeFi 生态火热,一图明了 OKEx 的 DeFi 布局

由上图 DeBank 的以太坊 DeFi 的总锁仓量可以看出,6 月 15 日是为要害转折点,由当天的 11.7 亿美金到 7 月 23 日的 37.1 亿美金,短短 38 天增长率为 217%,平均天天增添 6684 万美金入场抵押锁仓(DeBank 数据)。

那么,DeFi 为何会异军突起?

DeFi 与 CeFi,敌人照样同伙?

提到 DeFi,不得不提出 CeFi。

DeFi 全称是 Decentralized Finance,即「去中央化金融」,也被称为「开放式金融」。DeFi 观点可以借助区块链头脑去明白,就是试图行使区块链手艺实现去中介化,消除寻租中心人,解决传统 / 中央化金融存在的自然短板,好比解决金融体制不平等、审查流程繁琐、缺乏透明性和潜在的买卖风险等等,以代码「执法」才维护整个买卖市场的秩序。

CeFi 是 Centralized Finance 的缩写,中文名字叫「中央化金融」,即是银行、金融机构和大部门加密钱币买卖平台等。现在 CeFi 无论在用户量照样资金量中都占有着绝对主宰职位,DeFi 离 CeFi 另有很大差距。

基本区别:DeFi 是去中央化的,CeFi 是中央化的。DeFi 强调代码「执法」网络维护整个网络系统,没有中央化治理机构,代码「执法」就是整个网络的品牌;CeFi 优势主要是品牌影响力,中央化机构治理需要有一个中央化集权治理,这样容易泛起许多人为的操作坏处,以是 CeFi 泛起的主要问题就是人性的问题。DeFi 就是通过人为定制的规则,以代码的形式来执行和维护网络天下。

DeFi 受市场热捧的主要原因有以下:

  • 无国界。天下上只要有网络就可以使用 DeFi 举行资产治理。
  • 所有权归属。资产归属为用户所用,不存在委托治理,提高资产的平安性。
  • 去中介化服务。有资产治理需求的小我私家无需重修信托,直接脱节中介机构,去除中心用度,降低买卖成本。
  • 隐私珍爱。用户基于 DeFi 上的买卖无需绑定 KYC 信息,用资产私钥即可随时随地睁开资产治理。

同时 DeFi 也存在一定的瓶颈:

  • 体验欠好、使用门槛高。DeFi 对于用户开放度高,没有限制门槛,然则由于 DeFi 产物还存在许多缺陷、产物不够成熟、普遍用户对区块链认知水平不高等等,会导致用户体现欠好、使用门槛高。例如:用户若何操作购置加密钱币、若何翻墙下载 APP 以及区块链基本运作逻辑等,都是需要很长时间的教育。
  • 流动性低。以稳固币 MakerDAO 为例,3 月 12 日行情大跌,由于流动性太低,导致抵押稳固币的债仓泛起穿仓情形(即资不抵债),从而启动了 MKR 的拍卖,泛起了许多平沽抵押资产的情形。
  • 应用场景有限。现在阶段,加密钱币现实应用仍受到很大的限制以及手艺并未完全成熟,宏观区块链的应用场景有限,DeFi 的应用场景也一样有限,以是手艺的突破和现实落地探索是两个要害的点。
  • 智能合约的平安性。DeFi 处在生长的初期,同时智能合约代码不够成熟,容易被黑客攻击。

对于 DeFi 的特点,OKEx CEO Jay Hao 曾说,DeFi 可能会成为未来区块链行业破局要害,他以为 DeFi 最主要的愿景是将所有的资产通证化,最终在全球形成一个无国界的开放金融系统。

正是由于 DeFi 弥补了 CeFi 的中央化缺陷,DeFi 才会迅速崛起。凭据 DeFiMarketCap 上显示,DeFi 现在已经有 1009 个项目,总市值 67 亿美金,数目上占总加密钱币数目的 14.45%,市值上占总加密钱币市值的 2.33%(7 月 23 日 coinmarketcap 总 token 数目 5783,总市值 2872 亿美金)。可以说明大多应用项目都涉及 DeFi 的应用,其中 DeFi 可以分类为:支付类、借贷类、稳固币类、展望类、金融衍生品类、订单簿 DEX 和储备库 DEX,以下是分类以及例子。

  • 支付类:Linghting Network、Flexa、Fuse
  • 借贷类:MakerDao、Compound、KAVA
  • 稳固币类:MakerDao、KAVA
  • 展望类:Augur、Veil
  • 金融衍生品类:OKEx DEX、dYdX、bZx
  • 订单簿 DEX:Oasis Trade、Dex.blue
  • 储备库 DEX:Uniswap、Bancor、Kyber Network

DeFi 生态火热,一图明了 OKEx 的 DeFi 布局

以上是一些部门主流的 DeFi 项目,凭据 Dappreview 不完全数据统计可得,其中借贷类的借贷类占 DeFi 市场份额最大为 72.73%;其次是金融衍生品类、稳固币类,分别为 20.5% 和 5.63%。以是说现在在 DeFi 市场上最为火热的是借贷类产物,同时前段时间连系「流动性挖矿」观点,很好得为 DeFi 解决了去中央化应用流动性的问题,也正如 OKEx CEO Jay Hao 所说的,「虽然当前 DeFi 还面临平安性等挑战,但任何事物在泛起之初都市面临林林总总的问题,这是客观规律,并不会成为 DeFi 向前生长的瓶颈。」现在现阶段 DeFi 难点都是合理存在得,我们会迎刃而解 DeFi 的挑战。

以下我们剖析几个主流项目:Compound、MakerDao 和 Uniswap。

DeFi 生态火热,一图明了 OKEx 的 DeFi 布局

FTX 将对 FTT 持有者空投 SRM 总量 5% 的代币

链闻消息,加密货币衍生品交易所 FTX 在推特上宣布,计划将 Serum 项目的原生代币 SRM 总量的 5% 分发给 FTT 的持有者,具体细节将会在 Serum 上线后公开。链闻注:Serum 是由 FTX 和 Alameda Research 创始人 Sam Bankman-Fried 推出的去中心化金融(DeFi)项目,是一个基于公链项目 Solana 的去中心化交易所(DEX)。交易所,空投,DeFi,DEX,FTX,Alameda Research,Serum

Compound:去中央化银行

Compound 是一种基于以太坊区块链的算法钱币市场协议,是一种允许用户借贷代币的智能合约。其与银行类似,Compound 把钱借给借款人,并同时赚取利息。

Maker:抵押创始者

MakerDAO 是一个权力下放的组织,其创立了以太坊上自动化抵押贷款平台和稳固币 Dai。其是双币模式,一种为稳固币 Dai,另一种为权益代币和治理型代币 MKR,Dai 为 Maker 协议的智能合约自治系统以及去中央化的社区治理来保持稳固。

Uniswap:去中央化 Bancor

Uniswap 是基于以太坊的代币交流协议,是一组部署到以太坊网络的合约,所有的买卖都在链上举行,被称为去中央化的 Bancor。

自从 Compound 借助「流动性挖矿」点燃 DeFi 后,DeFi 无疑成为了主流买卖平台追求商机、流量的首选,因此 OKEx、火币、Binance 等也已经在投资结构和开发 DEX 买卖所等,以知足用户多种多样需求。

那么买卖所若何向 DeFi 投出橄榄枝?

买卖平台若何搭上 DeFi 快车

加码投资、开发 DEX 买卖所,厚实用户体验

凭据 Dune Analytics 数据显示,2020 年上半年 DEX 平台的总买卖额到达 51 亿美元,是 2019 年同期的 5 倍,今年 6 月,DEX 的单月买卖额就跨越 15 亿美元。

OKEx 此前也已基于 OKChain 推出了去中央化买卖平台 OKEx DEX。对于 OKEx 来说,DEX 的价值主要体现在可以知足那些对平安有更高诉求用户的需求,对于市场上的投资者来说,平安性和趋利性是稳定的诉求,而 DEX 的特征正好弥补了中央化买卖所的许多不足,而今年上半年 DEX 平台买卖额的大涨也证明了市场对于 DEX 的接受度已显著提升。

针对想要踏上 DeFi 这波浪潮的人,OKChain 还推出了生态的第一个应用——OpenDEX,其目的是让任何人都可以基于 OKChain 轻松搭建自己的 DEX。纵然不懂代码操作,也可以建立自己的买卖对和去中央化买卖所,营收买卖手续费。可以预见,随着越来越多的机构或小我私家加入 OKChain 成为 DEX 运营方,OKChain 的去中央化水平将大大提高,生态也将越发繁荣。

紧跟 DeFi 风口,行使自身优势知足市场需求

除了自主开发项目外,借势无疑是一种很好的介入方式。早在 2019 年 OKEx 就已经开通了 BTC、ETH、USDT 与 DAI 的买卖,未来会开通 Dai 的借贷 DeFi 权益。而近期大火的 COMP 也已经在 6 月 29 日正式上岸了 OKEx 平台。

对此,Jay Hao 曾在《Compound 具有应用价值 上线 COMP 有利于推动 DeFi 行业的生长》一文中指出:「现在传统金融市场上的质押贷款营业总会面临一些风险,如签署质押条约而未现实交付,质权行使风险等;若是我们使用智能合约来实现第三方的自动锁仓,整个历程公然透明,这些风险就能很好地解决。因此,类似 Compound 这类的 DeFi 项目,现实上是有应用价值的。」以是 OKEx 也在追求更为有价值的 DeFi 项目,以知足市场买卖多样化的需求,紧跟 DeFi 的第一梯队。

成熟的中央化买卖所对于 DeFi 领域热门项目努力而友好的态度,一则可以迎合 DeFi 领域火热的市场需求,二则也给给 DeFi 用户带来加倍规范的资产治理产物。

赛马圈地,DeFi 生态是买卖平台下一场竞赛?

今年 4 月 17 日,OKEx 官方消息称,其自主研发的买卖所公链 OKChain 已完成 100% 开源设计,并宣布了首批搭建的生态互助伙伴名单,Cosmos、Kava、ONT、比原链等项目赫然在列。

DeFi 生态火热,一图明了 OKEx 的 DeFi 布局

Jay Hao 曾在访谈中说过,DEX 现在的三个分类:现货买卖和保证金买卖和永续合约买卖;同质化 Token 买卖和非同质化 Token 买卖;基于订单簿和 AMM 买卖池的模式。这些都是 OKEx 未来会在 OKChain 实现的偏向,其中 Kava 属于借贷类的应用。

Kava 是 Cosmos 上首个跨链多资产 DeFi 平台,也是 Cosmoss 上的首个 DeFi 应用,其优势是可以让同生态间的公链能够对照容易的实现跨链互通。Kava 主网已于去年 11 月份上线,项目生长较为顺遂,现在已经受到了全球跨越 100 家公司的支持。

Kava 还稀奇加强了代码平安方面的治理,针对 CDP 和拍卖模块实行举行对照性能规范的审计检查。因此,Kava 可以为 OKChain 上的 DEX 提供更为可靠、高效的数据传输,确保 DEX 去中央化买卖的平安性,使其能够并提供期权、期货等新的金融产物。

DeFi 的互助充满全球,未来 DeFi 走向何方?

最终愿景:CeFi 和 DeFi 融合

曾经看过一个看法:CeFi 和 DeFi 之间必有一战。现实上,这两者现在已经睁开竞争,而且竞争将继续加剧。

而 OKEx 的 CEO Jay 以为中央化买卖平台与去中央化买卖平台并不是替换关系,而是相辅相成的兄弟关系。正如 OKChain DEX 在 OKEx 知足绝大部门用户便利买卖需求的基础之上,填补了部门用户在资产平安、匿名等方面的小众需求。

CeFi 和 DeFi 也可以这么明白,纷歧定非黑即白,很大可能会是共存的友谊战,最后互为兄弟。

未来 DeFi 和 CeFi 将逐步走向融合,可能会有两种形式:DeFi 复制 CeFi 和 CeFi 迁离 DeFi ,「DeFi 复制 CeFi」是 DeFi 追求 CeFi 中真需求领域,「CeFi 迁离 DeFi」是 CeFi 的领域逃离迁移到 DeFi。

DeFi 复制 CeFi。针对于重视隐私平安、资产平安的领域,DeFi 会复制 CeFi 的生态,为该领域的用户提供更开放、更透明的金融生态,更为注重资产的平安性;

CeFi 迁离 DeFi。对于更为重视许多已经存在 CeFi 的领域,并不真实知足用户的真实痛点 DeFi 提以更为高效最网络方式作为一种解决方案,迁离 CeFi 到 DeFi。

最后,这两个分支很有可能会快速形成一个伟大的、充满活力的生态,两者共存生长,充分发挥各自的优势,填补差别的市场缺口。

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