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谷燕西:从英国工业革命看加密货币发展

区块链和加密钱币的生长正如英国工业革命时期的糖一样,通过创新模式让普通用户获得此前无法获得的金融服务。

原文题目:《糖与加密数字钱币》
撰文:谷燕西,美国力研咨询公司创始人、区块链和加密数字资产行业的研究和从业者

最近在网上看了一篇文章,异常有意思。这篇文章剖析了糖对英国工业革命生长的影响。在英帝国崛起之前,主导全球的是西班牙帝国。西班牙帝国在全球范围内掠夺黄金和白银,来增强它在全球范围内的优势职位。黄金和白银是那时以为的最有价值的物品,因此持有更多的黄金和白银是那时自然的选择。那时糖刚刚最先泛起,英国的普通群众有对糖的伟大的需求。为了知足这样的市场需求,英国市场中的种种生长带动了其在工业革命中的生长。

「英国社会从上到下对蔗糖有着痴迷的兴趣,这种兴趣被西班牙人以为是一种堕落和上瘾。因此,西班牙人毫不在意英国蔗糖业的外洋扩张,西班牙人继续致力于搜索殖民地的金银贵金属,甚至西班牙国内因黄金流入过多而发生通货膨胀也在所不惜。在西班牙人对黄金上瘾的统一时期,英国人对糖的热爱使得他们追逐更大的种植园,更高效的轧糖机,更平安的海上运输,更广漠的蔗糖消费市场,更便利的蔗糖分销渠道。由此推动了英国的工业革命、基础设施和水师建设。归根结底,需要解放更多的人民,让底层人民成为糖的消费者才使得这一切有利可图。」

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若是我们把这段历史同今天的加密数字钱币相比较,我们就很容易得出结论,区块链和加密数字钱币的生长正在像当初的糖一样,为现有的全球范围内的市场基础带来根本性的改变。这样的改变同时在促使更多的资产实现更好的流通,让市场有更多的买卖模式,在组织机制和激励机制方面带来更多的创新,让普通用户能够获得此前无法获得的金融服务。

现在的金融,经济和社会活动都是以中央化的盘算系统为基础,记账是以电子化记账的方式来完成的。市场中的买卖同样也是接纳电子化的方式记账,然后通过钱币转账来完成的。区块链手艺是分布式记账手艺,在它支持的基础上,可以接纳分布式的方式来纪录实体中的资产;钱币同样可以接纳加密数字钱币的方式举行流通使用;买卖可以接纳买卖及结算的方式完成。由于成本降低,更多的资产可以最先流通。所有的这些特点都优于现有的中央化记账系统。现在基于区块链手艺的种种创新仍然在生长当中,譬如最近异常火热的 DeFi 就是此方面创新的一个案例。在组织机制和激励机制方面,同样正在举行着异常有希望的改善。

在加密数字钱币领域中的创新依然在连续举行当中。现在已经最先有实验将这些创新逐步应用到实体资产领域。在此前几年,区块链手艺在此方面的应用主要是在改变现有的流程,目的是提高效率和降低成本。譬如机构之间的结算以及证券买卖后的结算。这些应用都是在现有的框架之内举行,并没有对现有的业务流程发生根本性的改变。然则最近的一些应用已经最先对现有的市场结构带来根本性的改变。譬如在数字钱币方面,最初的数字钱币(如 PAX 和 USDC)的设计是基于单一法币的。然则 Libra 最初的实验是建立起一个对标一篮子法币的数字稳固币。这就会对现有的钱币市场带来根本性的改变。只管 Libra 协会迫于压力,厥后改为基于单一法币来刊行数字稳固币。然则市场上已经看到了手艺的创新能够对现有的钱币市场带来的改变。

又譬如在可买卖的资产方面,现在主要的买卖品种就是公司的股权,并且是在中央化的买卖所接纳拉拢买卖的方式举行买卖。基于区块链手艺的创新却是可以让更多的资产在二级市场中买卖流通。这样的资产类型不必像股权那样必须到达一定的规模,才气做成尺度的小单元举行买卖流通。单个的资产以及小体量的资产,都可以在区块链手艺支持的基础上,在二级市场买卖流通。单个的资产譬如艺术品的所有权和一栋修建的所有权。小体量的资产譬如一个不动产的部门所有权,又譬如某些商品的使用权。这样的资产类型同样也包罗公司上市之前的私募股权。而且买卖的方式不必需要中央化的拉拢买卖,在用户之间就可以直接买卖完成。这样的应用就会对现有的金融市场和证券市场带来根本性的改变。

在这个方面,我以为瑞士走在了其他国家的前线。瑞士数字资产买卖所正在分布式记账手艺为基础的金融市场基础设施之上建立新的数字金融生态。它支持新类型的数字资产的发生,确权,买卖和结算。它同时接纳数字钱币对数字资产举行买卖。这个买卖所的成员会将提供创新类型的数字资产,在这个买卖所中举行买卖。由于这个买卖所是基于分布式记账手艺,以是许多的创新应用都可以在上面落地应用,譬如 DeFi。而这样的应用是在知足瑞士金融监管的条件下来完成的,以是这样的应用生长就会有坚实的手艺基础和执法保障。瑞士数字资产买卖所的雄心也是在全球范围内的,由于他们可以基于同样的金融市场基础设施,在全球范围内提供服务。这样的一个生长趋势就异常类似于英国在工业革命时期的崛起。

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