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美联储和FinCEN起草加密货币新规则:邀请公众发表评论

美联储与美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)克日约请民众对拟议的加密钱币新规则揭晓谈论。

2019年比特币买卖额已增至3660亿美元,2020年至今年8月的买卖额为3120亿美元。美联储和FinCEN注释说,凭据新提议的规则,虚拟资产将被界说为“钱币”,包罗“可兑换的虚拟钱币”(CVC)和作为法定钱币的数字资产。

据悉,FinCEN在2013年公布的指导意见中首次提到了CVC,值得注意的是,它也是美国第一个公然讨论若何羁系加密的机构。

RSM是美国第五大税务、审计和咨询公司,被视为中心市场解决方案的领导者,Jamison Sites是RSM的区块链和数字资产税收主管,Jamison Sites示意:“拟议中的规则针对使用CVC的人,这将对该行业有利。” 凭据Sites的说法,针对加密钱币用户的最初指南没有同时更新旅行规则,而拟议的规则将解决这一问题。

据了解,Travel Rule是美国羁系机构在1996年提出的尺度,要求金融机构在转账金额跨越3,000美元时,必须将收受双方的资讯通知给同业,以识别买卖双方的身份;不外,这并不能一下子就适用在加密钱币领域上,由于在这圈子内部的用户资讯多数都是匿名的。

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而在2019年5月,国际政府间反洗钱金融行动稀奇工作组(FATF)向成员国发出指引要求数字钱币买卖所执行类似与银行业的KYC数据迁徙规运行规则(TravelRule)。即数字钱币买卖所在相互转账时也必须相互转达客户信息。这在美国也被称适用于数字钱币。具体地说,需要与这些买卖一起纪录和传输的信息应包罗客户的姓名和地址、买卖金额、执行日期以及买卖接收者的数据。

美联储和FinCEN的拟议规则指出:“与FATF指南一致,FinCEN于2019年5月公布了指南,建议非银行金融机构举行的基于CVC的转账可能属于《纪录保留和旅行规则》。

只管在提议的规则中未明确指出,但在这些机构中,至少有一个行业组织声称加密买卖将不适用于“旅行规则”, 由于在“统一商业”界说的尺度中,加密买卖不被视为“款项”代码”(UCC),不被视为“钱币”。为了填补这一点,规则制定将明确说明付款订单和传送订单均包罗发送偏向接收方发送CVC或具有法定钱币职位的任何数字资产的任何指令。

规则预计将于10月27日星期二在《联邦公报》上正式公布,对此感兴趣的利益相关者有30天的时间能在机构公布最终规则之前表达民众意见。(本文部门新闻综合自forbes、coindesk)

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