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星展银行的“灰度”式野望

“星展银行数字生意平台将为四种钱币(新加坡元、美元、港币、日元)和四种最成熟的加密钱币(比特币、以太坊、比特币现金、瑞波币)提供相互兑换服务。”

星展银行的最新通告,将数字钱币生意与数字证券刊行再度推上风口浪尖。 

多位数字钱币领域学者及行业内投资人注意到,星展银行数字生意平台提供数字钱币生意的四种钱币中,包含了新加坡元、美元、港币、日元。透过这四种法定钱币,星展银行在东南亚数字资产领域的野心已经显露。 

「星展银行宣布正式推出数字生意平台」这一新闻被称为一个努力的信号,也或将成为一个值得期待的通道。 

1 再提数字证券刊行(STO) 

新加坡时间 2020 年 12 月 10 日,星展银行官方报道称,星展银行宣布正式推出数字生意平台,并将为机构客户和及格投资者打造周全的数字资产代币化、生意和托管生态系统。 

在官方通告中,星展银行示意:通过此数字生意平台,该行将行使区块链手艺,提供包罗加密钱币等数字资产在内的资产代币化和二级市场生意,形成资金召募的生态系统,其中包罗:

证券化代币刊行——作为一个受羁系的平台,用于刊行和生意由金融资产支持的数字代币,如非上市公司的股票、债券和私募基金。数字钱币生意——实现从法定钱币到加密钱币之间双向现货交流的加密钱币生意。星展银行数字生意平台将为四种钱币(新加坡元、美元、港币、日元)和四种最成熟的加密钱币(比特币、以太坊、比特币现金、瑞波币)提供相互兑换服务。数字托管服务——一个机构级的数字托管解决方案,用于知足现行羁系尺度下对数字资产平安托管服务日益增长的需求。星展银行数字托管服务建立在其为传统资产提供天下一流的托管服务履历之上,代表客户对管控数字资产的加密密钥举行托管。 

其中,证券化代币刊行(又称数字证券刊行),也就是此前曾受到过热烈讨论的 STO(Security Token Offering)。 

从理论上讲,STO 将区块链项目通证融资置于了正当合规的框架中。在这一框架下,所刊行的 ST 具有传统证券性子,当 Token 知足对证券的界准时,也将受到当地司法统领区《证券法》的约束,是一种正当合规的通证公然刊行。

数字证券代表的是钱币、数字资产、公司股份等等,其底层资产可以是债权、股权、分红权、知识产权、信托份额,以及黄金珠宝等实物资产。 

这种代表了真实的权益 ST ,在某种程度上成为了传统金融资产数字化的主要取向。相就股票刊行,可编程是 ST  优势之一,囿于现阶段羁系形势,合规问题成为了该产业生长掣肘之处。 

据报道,现在,新加坡金融治理局已原则批准认可星展数字生意所为公认市场营运商,允其谋划股票、债券和私募基金等资产的有组织市场。 

2 东南亚「小灰度」? 

星展银行在数字生意中使用的四种法定钱币中,新加坡元、美元、港币、日元在列。这种结构的基调被聚焦在了东南亚,结构稳固,目的明确。美元、港币均与东南亚资产有着异常强的连动性,同时,日元在稳固性上做了很好的弥补。 

新的生意平台也给数字资产产业内带来了更多探讨。 

Cabin VC 创始人黄海光对此评价以为:「香港是全球人民币最大的离岸市场,港币背后就是人民币,离岸人民币可以通过港币进入到生意市场」。 

Gemini交易所联合创始人:金融领域里最聪明的人在悄悄购买比特币

整个2020年,包括亿万富翁Paul Tudor Jones和商业情报公司MicroStrategy在内的多个传统金融巨头都购买了大量比特币。

他剖析指出:「这也说明晰星展在数字资产生意营业上理想很强,也有借势香港作为亚洲金融中心职位的意图,且星展深耕中国市场多年,异常清晰中国在数字钱币方面的羁系政策及中国在全球数字资产生意市场中的气力和潜力」。 

区块链和数字经济领域着名学者、CECBC 区块链专委会副主任吴桐在接受 Blocklike 采访时示意:「星展银行这次的动作,跟(美国)洲际生意所推出加密钱币生意平台 Bakkt 是类似的,在这两个地方的司法统领区内,这种行为是可以的。大型金融机构做数字资产生意所的优势是很明显的,包罗客户数目,平安系数、与羁系层的相同能力上。都有很明显的优势」。 

「把港币作为对岸钱币之一,可以看到的是:第一,香港与新加坡之间,不管是从商业照样从金融的层面的往来都异常亲切,都是亚太区域的主要金融中心;第二,个是香港的执法政策上对该类事宜也是允许的。在香港的一级市场,数字资产可进入羁系沙盒,在二级市场上,也可以通过举行相关生意,差别营业类型所涉及的牌照主要包罗 1、4、6、9 这些牌照」。 

Token 经济设计专家、丝路数字资源合伙人叶开以为:「STO 是有明确金融资产支持的产物,星展银行所推出的数字生意平台可以参考新加坡第一个合规的数字证券生意平台 iSTOX,这两者是一样的。因此,能够生意的第一支股票或产物应该仍是基于不动产的。

同时,他对 Blocklike 示意了对于星展在东南亚区域数字托管服务的期待:「值得注意的是,数字资产托管这一点异常要害,从托管的角度去思量,通过以上提到的四种法定钱币去直接生意数字钱币现货,可能并非是其主流。托管的下一步,更有可能会泛起灰度(Grayscale)的模式」。 

公然数据显示,作为东南亚区域的头部银行机构,星展银行现在治理着约 1700 亿美元的资产,并连续针对数字钱币领域举行季度讲述更新。在此之前,星展银行更早已取得了新加坡金融治理局原则性获批的「认可市场营运商」牌照。代表着授权星展银行就股票、债券和私募股权基金等资产从事有组织的市场谋划活动。 

不外,另据联合早报报道,星展行政总裁高博德(Piyush Gupta)公然对媒体示意,数字资产生意所近期内并未计划开放给散户进场投资。在现在这个阶段,机构仍是星展银行开展数字资产生意的主要阵营。 

对于新加坡来说,这并非是其海内的首个数字资产生意平台,叶开所提到的 iSTOX 是当地第一个受到羁系的数字资产综合平台。

早在 2018 年,新加坡生意所和淡马锡控股子公司 Heliconia Capital Management 就对 iSTOX 举行投资。到了 2019 年 5 月,数字证券综合平台 iSTOX 已经被新加坡金融治理局(MAS)纳入其央行羁系沙盒。2020 年以来,iSTOX 不停获得了来自日本、韩国、新加坡等地的金融机构投资。 

对于数字资产的下一步生长,新加坡和星展银行或许都已经准备好了。

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