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热门DeFi项目Compound还有投资机会吗?

最近Compound的代币COMP成为币圈许多投资者热捧的代币。它的代币价钱从最低的65美元上涨到了340多美元,涨幅达5倍多。其价钱已经超过了以太坊。

这个大热项目到底是什么来头呢?

它是基于以太坊的一种去中央化存贷应用,本质是以太坊上的智能合约,为用户提供以太坊中某些ERC-20代币以及以太币的借贷服务。它就似乎现实生活中的银行,用户可以将某些以太坊中的代币存入到这个合约获得一定年化收益率的利息收益,也可以向合约以一定的利率借出某些代币。

Compound现在支持存贷的以太坊代币有ETH、USDC、BAT、USDT、ZRX(0X的代币)、DAI、WBTC、REP(Augur)、SAI。

下面这幅图是我截选的部门代币的存贷行情。

热门DeFi项目Compound还有投资机会吗?

上图中从左往右看,第一个红框所标示出的是代币的年化存款利率,第二个红框所标示出的是代币的年化乞贷利率。

我们很明显看到差异代币之间的存款利率差异很大,好比以太币现在的存款利率为0。这意味着用户存入以太币基本上是没有收益的,这也反映现在市场上对以太币的需求很低。而BAT的存款利率则高达26.39%

Compound合约有自己的算法,会凭据市场的需求不停调整代币的存贷利率。而随着各个代币利率的颠簸,用户也随时会凭据利率的崎岖选择回报最高的代币举行存贷。

实际上Compound这个应用推出很久了,但一直以来只是在圈内对照着名,真正让它走出圈内吸引更多投资者关注的照样由于Compound项目方刊行了项目代币COMP。

项目的代币COMP据项目方所说为用于项目治理的代币。所谓的项目治理是指项目方希望将项目未来的计划和运作根据去中央化自治组织(DAO)的方式来运作。按这种方式运作最焦点的就是用投票的方式来决议一切事物。而有资格介入投票的人通常是项目代币的持有人,代币持有人用持有的代币作为选票表决对事务的支持或否决。

因此项目方刊行了项目的代币COMP。

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此前火币研习社强调,9800以上空方占优,在目前行情下,这个观点依然成立。

实际上在Compound之前,以太坊DeFi应用中焦点的底层应用MakerDAO就是接纳的这种方式,MakerDAO就刊行了自己的代币Maker。停止写稿时为止,Maker的币价为522美元,其总市值排名第25位。

然而COMP代币刊行后币价暴涨,其市值迅速超过了Maker,现在总市值已经排名22。

那是什么缘故原由导致COMP的暴涨呢?是它所接纳的存贷即挖矿的方式。

COMP每天会牢固刊行2880枚代币,这2880枚代币将按比例分配给介入存贷的用户,也就是说不管是向Compound存入代币照样借出代币,都市按存入或借出的金额获得一定比例的COMP代币。存贷额越大,获得的代币就越多。

在代币刊行初期,由于介入存贷的用户并不多,以是每个用户都能分到相当不错金额的COMP代币,这迅速吸引了大量用户介入存贷—好比6月19日,中央化存贷机构NEXO便总共向Compound存入了6000万枚USDT。

但随着介入者的暴增,每个用户所能分到的COMP代币也越来越少,下面这幅图是近期通过存贷USDT所能获得COMP代币收益。

热门DeFi项目Compound还有投资机会吗?

从图中我们可以看到,现在收益已经越来越小,存入1000枚USDT在6月22日,所能获得的COMP金额折算成美元只有0.4美元,未来这个收益率还会进一步降低。

正是由于这段时间存贷即挖矿的方式吸引了大量用户涌入,也导致了COMP币价在近期的暴涨。

那么现在,COMP值不值得买入呢?我以为现在买入的风险有点高了。主要有下面两点缘故原由:

一是COMP作为治理代币确实能给人很大的想象空间,但它要发挥作用另有相当长的路要走,短期是看不出成效的,因此短期它的成效不可能体现到代币价钱上。

二是COMP的币价短期涨幅太过迅猛,只管未来另有可能继续上涨,但回调的可能性越来越大,这时买入很可能会在高处站岗。相对于COMP,若是要投资DeFi类代币,不如从其它应用中找有潜力但价钱低的代币,若是不好找,那就直接买价钱还在低位的以太坊就好了。

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