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PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状

上半年共计流入加密钱币生意所 13,927 笔高风险资产,合计 14.7 万个 BTC,市价折合跨越 14 亿美元。

原文题目:《2020 上半年数字资发生意所合规性研究讲述》
撰文:PeckShield

2020 年以来,在全球新冠肺炎疫情的影响下,全球经济开启了数字化转型的措施。互联网科技巨头 Facebook 牵头提议的 Libra 项目试图做新一代的全球数字钱币,而全球各国央行则纷纷推出国家层面的数字钱币项目,包罗,中国人民银行提议的 DCEP、欧盟提议的 CBDC,以及美国即将刊行的数字美元等等,都在用主权钱币的数字化为即将到来的数字经济社会筑底。我国更是提出了以 5G、大数据、云盘算、互联网、人工智能、区块链等为代表的数字新基建,以修建结构性气力,助力数字经济生长。

然而,在数字经济如火如荼的今天,原本因经济全球化而疯狂的跨国犯罪和贪污腐败问题,随着比特币等数字加密钱币的普及而加倍疯狂,严重危害了全球经济和金融秩序。洗钱这一玄色产业也已经成为天下经济血脉上的毒瘤,严重危害了天下经济秩序的健康生长。

虽然,各国相继出台政策和执法严控洗钱犯罪行为,但更多停留在传统金融领域,由于暗网和大部门数字资发生意所现在尚处于羁系盲区,不少不法分子于是通过匿名性更好的暗网和数字资发生意所实行洗钱和犯罪行为,犹如找到了庇护所,加倍的疯狂和为非作歹。

已往半年,我们统计发现,全球差别国家的警方都有介入处置涉及到数字钱币洗钱相关的刑侦案件。

据 Cointelegraph 新闻,英国莱斯特郡警官 Phil Ariss 示意,4 月 18 日,政府逮捕暗网贩毒男子 Paul Johnson,并查获了约 37.5 万美元加密资产。随着越来越多的罪犯转向使用比特币和其他金融隐私手段,执法部门必须领会比特币。而在已往两年中,英国天下局限内共发生了 562 起与比特币相关的诈骗事宜。

据 itnews 新闻,05 月 14 日,悉尼一女子因涉嫌谋划非法数字钱币生意而被指控。该女子被新南威尔士州网络犯罪考察局逮捕,同时被没收 60,000 澳元的现金和价值跨越 73,000 澳元的比特币。警方将在法庭上指控该女子谋划着一个非法的在线洗钱团体将现金兑换成加密钱币。网络犯罪考察局侦探总监称,这是首次逮捕该州不合规的数字钱币提供商,而且可能是澳大利亚首创。

据新快报新闻,克日,广州白云警方在强化袭击电信网络诈骗犯罪历程中打掉了首个行使数字钱币为电信网络诈骗「洗钱」的团伙,嫌疑人落网后,向警方交接了他们「洗钱」的历程:在账户收到诈骗犯罪分子转入的钱款后,他们会在网上以私下生意的方式,生意数字钱币,并从中抽取一定比例的佣金。约莫半年前,嫌疑人最先通过数字钱币为诈骗团伙「洗钱」,至今已赢利 30 余万元。

据逐日经济新闻新闻,05 月 13 日,济南市公安局章丘分局反诈咨询热线接到冀先生报警电话,称自己在网上购置比特币的时刻上当了 18.99 万元,民警开展相关资金流向考察,在受害人实时提供准确信息和金融方的密切配合下,3 小 时后,民警乐成将冀先生的上当款举行了止付。 这是一起境外犯罪分子行使市民的银行卡洗钱的典型案例,犯罪分子通过网站链接出售比特币,随后让受害人将钱打到市民银行卡中,再通过非法手段撤回比特币,以此来诈骗钱财。

在此靠山下,全球局限内的政府和金融羁系机构最先加大力度对流入暗网的资产举行手艺侦查和监控,而对数字资发生意所也睁开了有序合规化羁系,以此来制约违法分子举行洗钱操作。

2019 年 6 月,FATF (Financial Action Task Force) 公布了 INR15 (Interpretive Note to Recommendation 15),进一步明确了对数字资产的羁系细节,并给出了详细实行时间表。凭据 INR15 的划定,各国和 VASP 必须在一年以内即 2020 年 6 月以前,最先执行 FATF 的羁系要求。

  • 要求 VASP (虚拟资产服务提供商)注册,举行评估并接纳有用行动,以减轻其洗钱和恐怖主义融资风险;
  • 要求 VASP 提供 KYC (提议人、受益人的账号、地址、身份 ID)信息
  • 要求 VASP 向羁系报备 1000 美元以上的生意;
  • 各国应确保能治理或降低使用生意夹杂服务提供商(mixers)、转动生意提供商(tumbler)或是类似工具的来转移风险;
  • FATF 建议,各国应思量使用开源信息和网络抓取工具来识别未经注册或未经许可的加密钱币生意营业。

INR15 最焦点的一项要求就是 「Travel Rule」, 它要求所有跨越 1,000 美元 / 欧元的生意,必须把生意的提议人信息,受益人信息,和生意金额报备给 FATF。

这就意味着,原先并不透明对外的数字资发生意所要把生意信息向 FATF 报备,对于当中混入的非法或被污染生意,FATF 有可能会随时介入羁系,这样一来势必会打破现在区块链天下不受羁系的局势,对整个区块链生态的进一步生长发生关键性影响。

PeckShield 平安团队剖析以为,这项划定对漫衍于全球的数字资发生意所而言是一项伟大的挑战。一方面意味着,数字资发生意所要在今年 6 月以前确立起完整的 KYC 和大额生意监控和汇报机制和 KYT 生意信息的赃款排查机制,以及相关地址的溯源等手艺难题。

PeckShield 经由连续一年以上的链上和链下数据搜集、核对、验证,剖析,停止现在共计掌握了 1 亿个链上地址和标签,其中仅生意所相关的地址标签就跨越 5,000 万+,包罗 BTC、ETH 网络以及上面运行的 USDT 等主要数字资产。

经 PeckShield 平安团队深入挖掘、洞察这些地址标签数据发现:

  • 据 PeckShield 数据显示,停止 2020 年 06 月 30 日,全球数字资发生意所资产余额排行榜(以 BTC+ETH+USDT 资产折算为美元计)为:Coinbase 生意所的资产总量为 111 亿美元,排行第一位,Huobi 生意所资产总量为 57.9 亿美元,排行第二位,Binance 生意所资产总量 34.5 亿美元,排行第三位,Bitfinex 资产总量 29.9 亿美元,排行第四位,而 OKEx 资产总量为 25.2 亿美元排行第五位 , BitMEX, kraken, Germini, mtGox, bittrex 平划分排行第六到第十位。
  • 据 PeckShield 旗下数字资产追踪平台 CoinHolmes 数据显示,包罗黑客攻击、资金盘、暗网、赌钱等在内的我们已标记为高风险的地址,在已往 6 个月共计流入数字资发生意所 13,927 笔高风险资产,合计 14.7 万个 BTC,市价折合跨越 14 亿美元,已经是一笔异常惊人的资产。我们把流入赃款最多的生意所做了排名发现,排名前十位的生意所划分为:Huobi、Binance、OKEx、ZB、Gate.io、BitMEX、Luno、HaoBTC、Bithumb、和 Coinbase。
  • 据 PeckShield 数据显示,停止 2020 年 06 月 30 日,我们已监控高危风险地址中,流入黑名单地址的资金有 16.2 亿美元,流入混币服务商的资金有 15.9 亿美元,稀奇要强调的是,经混币服务的资金犹如石沉大海,大部门很可能已经被乐成洗钱,很难有再被手艺性追踪的可能性。常见的混币服务商有:Bitlaunder, HelixMixer, Samourai, Wasabi, BitcoinFog 等;中央化倒卖机构有:ChangeNow、CoinSwitch 等。

除了以上三个数据维度,接下来的讲述内容中,我们将围绕生意所地址标签对现在生意所的合规性情形做一个数据画像,包罗:生意所已往半年的进账出账情形、生意所之间资金相互转移情形、未受羁系的生意所资产情形等等。透过数据剖析我们看泛起在数字资发生意所面临的合规性挑战。

此外,针对数字资发生意所存在的合规性压力,PeckShield 平安团队研发出了一套服务工具,其不仅可以辅助数字资发生意所对黑名单地址举行有用监控,对目的地址举行风险评分,还能对每笔生意所进出账做 KYT 实时监控追踪,填补 KYC 信息的不足。最终,辅助生意所拥抱羁系避开赃款陷阱,联同网警及生态合作伙伴多方气力,辅助受害者封堵、阻截、寻回被盗或诈骗资产。

注:本讲述所指的生意所合规性主要聚焦于 AML 反洗钱领域,其他合规性问题诸如,合规牌照、注册地律例等问题尚不在本讲述讨论局限之内。 且以下讲述涉及到的数据和排名,均基于 PeckShield 现有地址标签库的资金流向所统计,若有疑问可联系我们。

靠山先容和研究方式

研究方式论

PeckShield 研究团队通过采集区块链网络链上和链下的公然原始数据,并基于此睁开了专业、系统、深入的研究和剖析。已往一年多时间内,PeckShield 积累了大量头部公链的生意和日志等链上数据信息,生成了海量的地址标签,构建了厚实周全的数据库,并开发了专业的数据剖析工具。

我们的工具库可以分为如下七个主要部门:

1)各大公链的生意级数据库。通过搭建全节点和对公链原生数据存储文件的剖析,我们生成了各大公链的生意级数据库,包罗比特币,以太坊,EOS,和波场等公链,并实时举行同步更新;

2)海量的地址标签。由于区块链网络自己的匿名特征,绝大部门的链上地址背后所对应的用户身份信息是未知的。我们通过网络链下信息,并剖析其链上生意的关联性,再融合机械学习算法,生成了总数近 1 个亿的地址标签库,基于此睁开后续一系列的数字资产汇总和溯源剖析;

3)数据剖析和可视化软件。我们自主开发了数据剖析和可视化工具,能把庞大的区块链资金流向可视化,从成千上万的生意和地址中制作出清晰的可视化图表,每当输入一笔生意,系统便可自动举行追踪,并自动展示出层级结构和主体信息。例如各大数字资发生意所的资产余额及相互间转账生意频次和总额;敲诈平安事宜中赃款的转移路径及最终流向等。

4)生意所地址结构剖析。生意所的地址主要分三类:冷钱包、热钱包和用户充提地址。冷钱包是生意所用来牢固储存资产的地方,额度大,输入输出频次低且单次额度对照大;热钱包是生意所用来知足用户提币所需的动态资金,热钱包是用户充提地址和冷钱包地址的中转站,热钱包地址不多,但其输入输出的资金额度小但频次较高;充提地址是直接毗邻用户的地址,一个用户会有多个差别资产对应的充币地址,充提地址占生意所地址的大多数,额度不大但生意频次对照高。

5) Common Spending:我们通过剖析发现,若是一笔 (BTC) 生意同时有多个输入地址,那么就可以认定这些输入地址是由同一个实体控制。我们可以通过已有标签的地址不停辐射,挖掘更多的关联新地址,这会带来指数级的数据增进。

6) Cerberus 工具:为了提高挖掘地址标签的效率 ,我们专门开发了 Cerberus 工具,行使该工具可以从大数据库中批量提取关联的生意信息,然后连系内部网络的其他标签数据做内部过滤统计,再连系图数据库剖析并效果并可视化展示资金流向。稀奇说明的是,行使该工具向前向后可秒级触达最高 100 层的全链路生意信息,能快速锁定和目的地址存在弱关联的生意并提取出来,好比黑客洗钱地址、生意所特征地址等。

7) CoinHolmes 系列服务:CoinHolmes 基于已有的标签数据库一整套包罗黑名单地址监控、地址风险分评估,关联生意可视化路径剖析等等。该系统会开放 API 给第三方平台,而且可在一样平常运营历程中直接输入查询地址,查询地址风险分并连系第三方平台已有的风控平台实行封堵,熔断等应急响应行动。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状

如上图,我们研发了一套反洗钱风险评估系统,通过剖析地址的风险和生意的特征以及相关地址的风险信息,对生意和地址举行风险评估。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状

风险评估引擎实时动态评估,给出每笔生意和每个地址的风险评级。我们确立一套「五档十级」的风险评估系统,辅助 VASP 区分差别的生意风险,进而制订出合理平安的风控系统。

免责声明:本讲述内容基于我们对区块链行业的明白以及多项研究实践,但由于区块链的匿名特征,我们在此并不能保证所有数据的绝对准确性,PeckShield 也不能对其中的错误、疏漏、或使用本讲述引起的损失负担责任。

同时,PeckShield 并非投资照料、经纪人、或生意员,我们也不拥有该研究领域的非公然信息。以是,本讲述不作为投资建议或其他剖析的凭据。

生意所地址标签概览

已统计生意所地址概述

停止 2020 年 06 月 30 日,PeckShield 平安团队共计搜集、梳理了笼罩 BTC、ETH、EOS 三条主链总计近 1 个亿 个地址标签,主要包罗生意所、服务机构、暗网、混币服务商地址、跨链中央化倒卖机构以及涉及非法攻击的黑客地址等一系列高风险地址。

  • 生意所地址:由于大部门数字资发生意所现在尚是中央化治理模式,生意所相关的币地址、冷钱包地址、热钱包地址等,由于生意所只公然了一小部门地址,大部门地址是未公然的,因此我们需要凭据链上数据特征,基于少量冲提地址举行扩充抽调,挖掘出藏在背后的生意所地址。
  • 暗网地址:在暗网市场,许多不法分子都以比特币、门罗币等数字资产作为结算,因此漫衍着大量的暗网收款地址,其地址所有人多为黑客或一些介入非法犯罪生意的主体所为。
  • 混币服务商地址:严酷来讲比特币的链上地址不管拆分若干层,都能追溯到最终的源头及流向路径情形,因此混币服务商就成了洗钱的必经路径。混币服务商行使比特币 多个输入输出 UTXO 的特征,同时输入许多洗钱地址,然后在找零环节混入其他正常生意进而将资金流向秩序打乱。好比:BitLaunder, HelixMixer, sideshift.ai 等服务商。
  • 跨链中央化倒卖机构地址:由于大部门中央化生意所存在严酷的 KYC 审查机制,一些黑客地址被盯上后想很快把资金洗濯清洁面临着很大被生意所封堵的风险。于是一部门黑客会选择一些免 KYC 的中央化倒卖机构举行洗钱操作。好比:Changenow、CoinSwitch 等平台。
  • 高风险黑客地址:我们统计了包罗行使手艺破绽攻击、行使理财陷阱诈骗、行使要害信息勒索以及大量博彩赌钱相关的地址标签,这些我们统一归纳综合为高风险地址。以行使手艺破绽攻击的黑客地址为例,黑客攻击乐成后会举行周密的涣散洗钱操作,历程中会发生大量的关联地址。这些地址的每一次链上异动背后都存在黑客用来洗钱的可能。
  • 资金盘地址:已往一年内,我们已经监控包罗 TokenStore、PlusToken 等在内的数十个资金盘相关地址,这些地址为了掩人耳目往往举行了麋集的多账号转移和庞大的洗钱操作。
  • 赌钱平台地址:我们监控到存在一些专门从事非法赌钱的平台,当中存在一些洗钱行为。

这近 1 亿个地址标签中中,包罗 BTC 地址 6,000 万+,ETH 地址 3,000 万+,其中生意所地址标签快要 5,300 万个,占比 75% 以上,共计笼罩包罗:Huobi、Binance、OKEx、Coinbase、ZB、Bitfinex、Bitstamp、Poloniex、Bithumb、Gate.io、Upbit、KuCoin 等头部生意所在内的数百个生意所。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图一:生意所地址总数

如图一所示,我们对已知的所有地址标签举行了归类剖析发现(该统计主要以 BTC 和 ETH 为主),我们现在已知地址最多的数字资发生意所排行前五位划分为:Coinbase 排行第一位,共有 1,852 万个地址、Binance 排行第二位,共有 542 万个地址、Bittrex 排行第三位 共有 323 万个地址、Bitstamp 排行第四位,共计 319 万个地址、Huobi 排行第五位,共计 193 万个地址。需要说明的是,我们已掌握的链上地址,只是我们行使手艺手段挖掘出的的地址情形,这些地址量级不完全等同于生意所的现实掌握地址,只是在生意所地址尚未透明的靠山下,给出的一个参考性的展示。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图二:生意所 BTC 地址排行榜

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图三:生意所 ETH 地址排行榜

如图二、图三所示,我们对各个生意所拥有的 BTC 和 ETH 地址标签举行了排行。

BTC 方面:其中 Coinbase 生意所拥有个 1,851 万地址,排名第一位,Binance 生意所拥有地址 400 万个,排名第二位;排名第三位的是 Bitstamp 生意所,拥有地址 265 万个;

ETH 方面:Bittrex 地址 拥有 158 万个,排行第一位,ShapeShift 拥有地址 146 万个,排行第二位,Binance 拥有地址 142 万个,排行第三位。

需要说明的是,查找生意所地址历程具有一定的庞大性,我们先要搜集一部门充提地址作为种子地址,然后再链上行使 Cerberus 工具,举行大批量关联性的地址抓取、入库,与此同时,我们同时会对所挖掘的地址举行需要的链下验证确认,以确保地址的准确性。

生意所地址余额情形

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图四:已统计生意所地址余额排行榜

我们对已监控的差别生意所所属差别资产(主要为 BTC,ETH,和 USDT)举行汇总以美元统计发现:Coinbase 生意所的资产总量为 111 亿美元,排行第一位,Huobi 生意所资产总量为 57.9 亿美元,排行第二位,Binance 生意所资产总量 34.5 亿美元,排行第三位,Bitfinex 资产总量 29.9 亿美元,排行第四位,而 OKEx 资产总量为 25.2 亿美元排行第五位。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图五:生意所地址余额列表—前十位

为了更直观地看到生意所的资产余额更改情形,我们单独例举了火币、币安和 Coinbase 三家头部生意所的资产余额情形,发现这三家生意所的资产余额走势保持相对平稳,偶然泛起较大的颠簸基本和行业颠簸有直接关系,如图六、图七、图八所示。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图六:2020 上半年火币生意所资产余额情形

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图七:2020 上半年币安生意所资产余额情形

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图八:2020 上半年 Coinbase 生意所资产余额情形

生意所地址冷热钱包漫衍情形

正如前文中所说,我们从各个主链挖掘出大量的生意所地址,再凭据这些地址的生意频次和生意数额等生意特征划分梳理出各个生意所对应的冷钱包、热钱包、充币地址等。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图九:生意所冷钱包情形——BTC 资产

图九为生意所的 BTC 冷钱包漫衍情形,地址余额最大的为 Coinbase 拥有 96.2 万个 BTC,火币次之拥有 36.9 万个 BTC,而币安紧随火币之后拥有 23.8 万个 BTC。

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PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图十:生意所冷钱包情形——ETH 资产

如图十所示,生意所的冷钱包 ETH 资产排行情形,Coinbase 拥有 1,044 万个 ETH 排行第一位,Bitfinex 拥有 764 万个 ETH 排行第二位,排名第三位的是火币,拥有 394 万个 ETH。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图十一 : 生意所热钱包资产情形——BTC 资产

如图十一所示,生意所的热钱包 BTC 资产排行情形,Kraken 拥有 11,708 个 BTC 排行第一位,币安拥有 9,255 个 BTC 排行第二位,排名第三位的是 Luno,拥有 7,072 个 BTC。

如图十二所示,生意所热钱包 ETH 资产排行榜中,Huobi 拥有 82.6 万个 ETH 排行第一位,币安拥有 29.8 万个 ETH 排行第二位,排行个第三位的是 Kraken 拥有 24.6 万个 ETH。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图十二 : 生意所热钱包资产情形——ETH 资产

生意所地址流向全画像

已统计生意所地址冷热钱包交互情形

我们在对大量的生意所地址举行纵向和深入剖析之后,发现差别生意所冷热钱包之间交互频次截然差别。对用户而言,若是一个生意所的冷钱包资产相对稳固,进账远远大于出账的时刻说明该生意所的资产和欠债相对稳固,反之则代表该生意所的资产相对不稳固。而若是一个生意所热钱包地址对照活跃的话则说明该平台的用户充提行为对照活跃,侧面则反映出该生意所有相对较好的市场活跃度。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图十三 : 2020 上半年生意所充币地址充值情形

如图十三反映了今年年头以来,已统计所有生意所的 BTC 资产充值情形。数据显示,自 03 月 09 日起,BTC 充值额度就有显著的爬升,并于 03 月 12 日到达峰值,当天 BTC 充值额度到达了 43.66 万枚。众所周知,今年 03 月 12 日加密市场遭遇了一次行情血崩,当天 BTC 行情振幅最高最高到达了 40%,人人等待中的减半行情没有到来,价钱先遭遇了减半。从链上数据来看,充值地址的异常活跃背后可能潜伏着一次较大的行情颠簸可能。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图十四:2020 上半年生意所充币地址流入数额排行榜

如图十四所示,我们对 2020 上半年流入生意所的资金举行了详细划分发现,自年头以来流入资金最多的生意所为火币生意所,共计流入 454 万个 BTC,排名第二位的是币安生意所,共计流入 157 万个 BTC,排名第三位的是 Coinbase 生意所,共计流入了 79 万个 BTC。

我们进一步考察发现,生意所之间相互存在的资金流动对照频仍。接下来,我们将以币安生意所为例,并选取已往一个月的资金流动情形为参考,可以进一步管窥生意所之间的资金转移情形。

如下图十五、图十六所示,我们划分统计了今年六月币安生意所资产流进流出资金情形发现:已往一月,未知地址流入币安生意所的资产共计 39.88 万个 BTC,占比 70%,而从火币流入币安的 BTC 有 5.12 万个,占比 9%,OKEx 流入币安的 BTC 有 2.81 万个,占比 5%。而已往一月,币安生意所流入未知地址的资产共计 43.24 万个,占比 70%,流向 Coinbase 生意所的 BTC 有 7.06 万个,占比 11%,而流向 OKEx 生意所的 BTC 有 1.92 万个,占比 3%。

不难发现现在数字资产的流动主要集中在几个头部生意所之间,他们控制着大部门流通性。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图十五:六月份币安生意所流入 BTC 资产情形

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图十六:六月份币安生意所流出 BTC 资产情形

整体而言,我们可以初略估算出,已往 30 天,流入币安生意所的 BTC 数额为 56.69 万枚,而流出币安生意所的 BTC 数额为 61.7 万枚,币安现在资产属于净流出状态。

相比之下,海内另一大着名数字资发生意所火币网,已往 30 天,流入 BTC 资产 19.88 万枚,而流出 BTC 资产则为 19.89 万枚,基本持平。

已统计生意所跨国界资产流动情形

由于现在生意所注册在天下各地,有着差别的用户群体,我们剖析各主要生意所的天天的资产余额以及生意所之间的资产流动情形,某种程度上,生意所可以和国家发生一些对应关系,剖析一些生意所之间的资金流动,基本即是数字资产在差别国家之间的流动。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图十七:2019 年从中国向外洋各大生意所流出的资金总量

我们在此前的 2019 年度数字资产反洗钱(AML)讲述中,部门论述了关于数字资产跨国界流动的内容。

据 PeckShield 研究数据发现,以 BTC 为例,按生意市价盘算,2017 年通过数字资发生意所从中国流向外洋的资金量为 101 亿美元,2018 年为 179 亿美元,2019 年为 114 亿美元。近三年的流出资金总额超出中国三万亿美元外汇储备的 1%。

已统计生意所地址赃款流进流出情形

凭据 PeckShield 旗下数字资产追踪平台 CoinHolmes 数据显示,停止 06 月 30 日,我们统计了 101 起黑客攻击事宜,共计赃款 25.91 亿美元,其中至少 1,482 万美元已经流入生意所,此外另有 32 个包罗 TokenStore、PlusToken 等在内的理财钱包或资金盘诈骗案件,受影响人群超百万,共涉及资产 75.18 亿美元,且现在已经有至少 2.1 亿美元流入生意所。

我们对标记为高风险的地址举行了针对性监控发现,已往 6 个月共计流入数字资发生意所 13,927 笔高风险资产,合计 14.7 万个 BTC,市价折合跨越 14 亿美元,已经是一笔异常惊人的资产。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图十八:2020 上半年,赃款流入生意所排行情形

如图十八所示,我们把涉及赃款最多的生意所做了排名发现,前十位的生意所划分为:Huobi、Binance、OKEx、ZB、Gate.io、BitMEX、Luno、HaoBTC、Bithumb、和 Coinbase。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图十九:2020 上半年,生意所天天涉及赃款生意频次和数额

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图二十:2020 上半年,生意所流出赃款频次和数额排行

如图十八所示,我们对标记为高风险的地址做了详细剖析发现,已往的 6 月份共计有 377 笔赃款生意流入火币网,生意总额达 7,787 个 BTC,而共计有 534 笔赃款生意流入币安网,生意总额达 5,732 个 BTC,而流入 OKEx 生意所共计 94 笔赃款,生意总额为 3,491 个 BTC。

如图二十所示,也存在大量从生意所流出赃款的情形,已往一个月共计 145 笔赃款从 Binance 生意所流出,共计总额 3,887 个 BTC,而共计 35 笔赃款从火币生意所流出共计总额达 1,430 个 BTC,而共计 463 笔赃款从 Kraken 生意所流出,共计总额为 434 个 BTC。

已统计赃款洗钱情形说明

我们在剖析研究历程中发现,整个区块链生态面临的合规挑战异常艰难,除了已知数字资发生意所自己的合规性问题之外,还存在一些完全不受羁系的中间环节,好比:混币服务商和中央化倒卖机构。

这些中间环节犹如黑洞一样平常,吸走了大量的资产,使得整个资金流向环境变得错综庞大且难以追踪。一方面,我们在对地址做研究剖析的时刻发现,部门赃款会流入一些混币服务工具举行洗钱,停止现在我们已监控至少有 15.9 亿美元资产和混币服务商有关联;

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图二十一:已统计混币服务商的资金吸纳情形

另一方面,我们同时也发现,有一部门被盗资产会流向类似 ChangeNow、CoinSwitch 之类的中央化倒卖机构,这些机构不需要 KYC 环节,可以辅助用户人工倒卖各种数字资产,也成为一种对照主流的洗钱通道。

透过看混币服务商和跨链中央化倒卖机构,我们不难明白现在区块链生态面临的洗钱生态的庞大性。

2019 年年底, Upbit 生意所遭受黑客攻击损失了 3.4 万个 ETH,已往半年时间,黑客一直在连续举行资产转移、切割、涣散转移、混币、洗钱等操作,且于克日所有资金已洗濯完成。如图二十二所示,黑客在攻击 Upbit 生意所得手后分了四层转移,最终资金划分流入了币安、BitMax、Gate.io、Huobi、KuCoin、OKEx、BYEX 等生意所。

PeckShield:链上数据分析交易所地址资金流向与反洗钱现状图二十二:Upbit 项目赃款流入生意所情形剖析

生意所合规性挑战

值得一提的是,最初天下各个国家对数字资发生意所的羁系态度都是模糊的,因此出台的计谋也是简朴粗暴一刀切。天下其他国家中,对数字资产对照友好的国家划分有瑞士、韩国、英国等;保持中立态度的国家有印度、印尼等;态度较强硬,明确限制的国家有俄国等。

以我们国家为例,早在 2013-2017 年因羁系条例缺失,央行公布了两份讲述,第一次否认了比特币的合法性,第二次则克制了 ICO 和数字钱币生意等行为。但 2019 年 10 月 24 日,国家将区块链手艺升级为焦点手艺突破口,等同于明确了对于区块链行业的羁系态度,因此行业合规性问题也就变得尤为重要。

对于区块链行业而言,短期看是一把双刃剑,羁系会促使政策加大对行业违法乱纪行为的一棍子棒打行为,一方面这会让许多倘佯在政策和律例模糊边缘的项目被一网打尽加速行业款式的重新洗牌;另一方面这会让一些优质的项目能够突出重围获得更主流的资源、人才等青睐进而获得历久稳固的生长。

然而,羁系之路并非一帆风顺,现在政府要周全介入区块链生态的羁系面临如下挑战:

1) 现在主流的数字资产好比,BTC、ETH、EOS 等基本都是跨国界的,并无明确的政府羁系局限。而且即使是某一个国家的政府强行过问,该数字资产在其他国家依然能有流通空间,这使得羁系介入的门槛对照高;

2) 现在主流的数字资发生意所好比币安等,基本注册地都在外洋,但其大部门用户却在海内,这就导致海内的执法或政策很难对生意所主体实行羁系;

3) 现在区块链生态环境对照庞大,有中央化生意所、去中央化生意所、混币服务商、免 KYC 生意所、暗网等等种种不受羁系的渠道,而且比特币有 UTXO 找零等庞大的机制,一笔赃款在链上经由层层转移之后,尤其是经由一些混币渠道就险些没法追踪到了。

4) 现在各国政府羁系区块链的态度都不明确,地方司法或公安系统虽然接到了大量关于区块链诈骗相关的案宗,但现在没有明确的执法政策供参考执行,因此这类案件立案程序对照庞大,会存在一定时间窗口;另外大部门生意所都不愿意在警方没有立案的情形下私自对用户的资产举行处置,也会给黑客洗钱留下许多时间空间。整体而言,现在追查赃款存在的时间窗口太大,让许多违法分子洗钱操作容易得逞。

此外,生意所面临的合规性挑战还体现在其内部构建环境的庞大性上:

1) 数字资发生意所要对现在上架的所有数字资产做统一的合规性检查,而差别币种的合规性情形,在差别国家均有较大差异,这会给生意所自身营业带来伟大挑战;

2) 数字资发生意所服务的用户现在更更多是一些崇尚去中央化和自由的手艺极客,生意所面临拥抱羁系照样选择用户的二选一难题。

3) 数字资发生意所的内部账本现在都是不透明的,但其合约市场一直存在后台控盘,拔网线等争议性,这些道不清说不明的问题,现在很难有一套公允的说法。

结论

综上所述,PeckShield 平安团队向人人展示了 FATF 政策落实后,数字资发生意所整体面临的合规性问题,包罗,生意所之间的资金往来合规性问题,流入生意所的赃款情形等等,整体而言:

  • 据 PeckShield 数据显示,停止 2020 年 06 月 30 日,全球数字资发生意所资产余额排行榜(以 BTC+ETH+USDT 资产折算为美元计)为:Coinbase 生意所的资产总量为 111 亿美元,排行第一位,Huobi 生意所资产总量为 57.9 亿美元,排行第二位,Binance 生意所资产总量 34.5 亿美元,排行第三位,Bitfinex 资产总量 29.9 亿美元,排行第四位,而 OKEx 资产总量为 25.2 亿美元排行第五位 , BitMEX, kraken, Germini, mtGox, bittrex 平划分排行第六到第十位。
  • 据 PeckShield 旗下数字资产追踪平台 CoinHolmes 数据显示,包罗黑客攻击、资金盘、暗网、赌钱等在内的我们已标记为高风险的地址,在已往 6 个月共计流入数字资发生意所 13,927 笔高风险资产,合计 14.7 万个 BTC,市价折合跨越 14 亿美元,已经是一笔异常惊人的资产。我们把流入赃款最多的生意所做了排名发现,排名前十位的生意所划分为:Huobi、Binance、OKEx、ZB、Gate.io、BitMEX、Luno、HaoBTC、Bithumb、和 Coinbase。
  • 据 PeckShield 数据显示,停止 2020 年 06 月 30 日,我们已监控高危风险地址中,流入黑名单地址的资金有 16.2 亿美元,流入混币服务商的资金有 15.9 亿美元,稀奇要强调的是,经混币服务的资金犹如石沉大海,大部门很可能已经被 乐成洗钱,很难有再被手艺性追踪的可能性。常见的混币服务商有:Bitlaunder, HelixMixer, Samourai, Wasabi, BitcoinFog 等;中央化倒卖机构有:ChangeNow、CoinSwitch 等。

参考文献

[1] FATF INR15 羁系条例

[2] PeckShield 数字资产反洗钱讲述

[3] CoinHolmes 数字资产可视化追踪平台
www.coinholmes.com

泉源链接:mp.weixin.qq.com

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